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1、执行事务合伙人或者委派代表签署的《合伙企业分支机构变更登记申请书》(原件1份);
2、执行事务合伙人或者委派代表指定的代表或者委托的代理人的委托书(原件1份)(可在申请书内填写);
3、经办人身份证明(复印件1份,验原件);由企业登记代理机构代理的,同时提交企业登记代理机构营业执照(复印件1份,须加盖本企业印章,并注明“与原件一致”);
4、全体合伙人签署的变更决定书,或者根据合伙协议约定的合伙人签署的变更决定书(原件1份);
5、因合伙企业名称变更而变更分支机构名称的,应提交合伙企业登记机关出具的企业名称变更证明(复印件1份,验原件)及经合伙企业加盖印章的《合伙企业营业执照》(复印件1份) ;
6、《合伙企业分支机构营业执照》正本(原件1份)和全部副本(原件)。

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常怀一颗感恩的心

上海市“金融理财师”、招商银行上海长阳支行贵宾理财经理赵颖:“在资产的打理上,客户与理财经理发生矛盾是很正常的事情。作为客户肯定有自己的想法,但大部分客户都是很客观的,他们会听从理财师的建议,不会一味地固执己见。此时,理财师的作用就非常重要,他们需要理性地分析客户,了解客户的风险偏好和实际情况,然后帮助客户作出清晰的自我定位。”

  “我非常向往成为一名私人银行客户经理,做客户的贴身理财顾问。”从最初走上理财师道路之日起,招商银行上海长阳支行贵宾理财经理赵颖就一直将此作为职业愿景,满怀激情地工作着,将每一名客户都视为私人银行客户般对待。

  怀有一颗感恩的心或许是招商银行优秀的企业文化有着强烈的感染力,许多招行的理财师都谨记“先做人、后做事”这一原则,与客户打交道时,永远将客户放在第一位。赵颖无疑是其中最优秀的代表之一。

  在工作中,赵颖永远坚信:理财经理能够认识客户,就表明双方有缘分。因此,她对于每一位客户都怀有一颗感恩的心,“所有的客户都是我生命中的贵人,我会尽心打理他们的资产。”

  性格直爽的赵颖认为自己虽然没有太多的技巧,但一定会尽心尽力地与客户做好沟通。“在资产的打理上,客户与理财经理发生矛盾是很正常的事情。作为客户肯定有自己的想法,但大部分客户都是很客观的,他们会听从理财师的建议,不会一味地固执己见。此时,理财师的作用就非常重要,他们需要理性地分析客户,了解客户的风险偏好和实际情况,然后帮助客户作出清晰的自我定位。”赵颖告诉记者,作为理财师,对客户进行评估一定要硬性和软性两方面相结合。硬性的评估就是银行所设计的一些问卷调查,在此基础上,必须辅以沟通为主的软性评估,其中,为客户解释风险很重要。

  2007年,大量投资者来到银行疯狂地购买基金和与股票挂钩的银行理财产品,此后,当股市大幅下挫,基金净值大跌时,许多客户都将怒火对准了银行。那个时期,很多银行网点都有情绪激动的客户,投诉量也不断增加。经历了那段特殊时期,以赵颖为代表的招行理财师们反而更加成熟。而赵颖更为自豪的是,招行不错的售后服务,让绝大多数客户都能理性面对暂时的亏损,继续相信自己的客户经理。

  “以前,投资者在买产品的时候大多没有充分了解风险,这是中国理财市场所经历过的一段阵痛,如今,理财经理都会为客户做好风险揭示,而投资者也较此前更加成熟。”赵颖介绍说,一旦客户购买的产品发生了亏损,她都会第一时间通知客户,同时也会为客户讲解一些市场后期走势的判断,给出一些建议,让客户自己做出进一步的投资选择。“很多时候,客户来银行投诉并不是计较产品发生的浮亏,而是对银行工作人员服务的不满,他们觉得自己作为银行的客户没有得到应有的重视。所以,我一直认为,沟通是理财师必须要做的,也是一项很关键的服务,尤其在售后环节。”

  做称职的财务管家如果说2007年的投资者是疯狂的,那么2008年这个群体的状态可以用“悲观”两个字来形容,2009年则是他们的恢复时期,到了2010年,投资者更多的是迷茫和不确定。在赵颖看来,很多客户更关心眼前的收益,而忽视了自己可能面临的风险,这个时候,理财师不仅要帮助客户进行投资,还应该用其他可用的工具帮助他们完成保障。用她的话来说,就是“帮客户及时更新理财信息,让他们的人生规划更加完整”。

  曾经考过“上海市金融理财师”证书的赵颖,认为这门课程对她的现在工作有相当大的帮助。“参加过很多理财师资质证书的考试,我觉得这门考试的难度仅次于CFP。相对于AFP重基础,以选择题为主,方向性明确,上海市金融理财师考试实用性更强,由基础、实务、筹划三大部分组成,需要应试者有发散性思维,考试内容的实践性很强,对实际工作的帮助很大。”赵颖表示,理财师这份工作要求她不断地更新自己,因此在已经拥有各类证书的同时,她还是会不断学习新的金融知识,锻炼自己的资产管理能力,从而成为一名顶级的理财顾问,做客户称职的财务管家。